2. ما هي عقود الفروقات؟

مثال على عقود الفروقات

يتم تداول عقود الفروقات باستخدام نظام الرافعة المالية " سنشرح هذا المصطلح لاحقاً " و ذلك من أجل إعطاء قوة أكبر للتداول للمستثمرين و لتعظيم الفرص لهم. دعونا نشرح موضوع تداول عقود الفروقات ببساطة في هذه المرحلة.

الإتفاق

·         شخص أ يعتقد بأن الذهب سيرتفع من 1,175 دولار للأونصة.

·         شخص ب يعتقد بأن الذهب سينخفض من 1,175 دولار للأونصة

على هذا الأساس اتفق المستثمر أ و ب على تقاص تغير الأسعار لأونصة الذهب من سعر 1,117 دولار.

النتيجة

·         الشخص أ اشترى أونصة الذهب على سعر 1,175 دولار

·         الشخص ب باع أونصة الذهب على سعر 1,175 دولار

بعد 3 أيام, أصبحت أونصة الذهب تتداول على سهرى 1,1180 دولار للأونصة, فربح الشخص أ 5 دولارات للأونصة وخسر الشخص ب 5 دولارات.

·         الشخص أ أغلق صفقة الشراء على ربح 5 دولار

·         الشخص ب أغلق صفقة البيع على خسارة 5 دلار

هذا المثال يجعل موضوع التداول في عقود الفروقات مبسطاً, وهذا بسبب سهولة تداول عقود الفروقات, فهذا النوع من التداول لا يختلف عن التداول التقليدي بالأسهم

·         في حال قمت بشراء 500 سهم بشركة و قيمة السهم 5 جينة إذاً لديك ما قيمنة 2500 جنية من الأسهم.

·         في حال قمت بشراء عقود الفروقات لأسهم الشركة و قيمة السهم 5 جنيبة إذا لديم أيضاً القيمة 2500

·         في حال ارتفعت قيمة السهم 10% إذا فستكون قد حققت ربحاً بقدر 250 جنية

·         في حال ارتفعت قيمة السهم 10% فستكون قد حققت ربحاً قيمتة 250 جينة أيضاً في عقود الفروقات.

قد يخطر ببالك الآن , إذا كانت القيمة متساوية و الربح نفسة و المخاطرة نفسها...لماذا أتداول عقود الفروقات وليس الأسهم بشكل تقليدي؟

يرجى قراءة " مزايا التداول في عقود الفروقات " للإجابة عن هذا الاستفسار.

مزايا التداول في عقود الفروقات

حساب الربح و الخسارة

يتم حساب الربح و الخسارة على عقود الفروقات بطريقة سهلة و مباشرة

الربح/ الخسارة = ( سعرى البيع * - سعر الشراء ) X  عدد العقود

*بدون نقاط الفاصلة

لا يهم في حال بدأت بعملية الشراء أو البيع. عقود الفروقات هي الفرق بين سعر الشراء و البيع. بهذة البساطة. سوف تقراً العديد من الأمثلة عن الربح و الخسائر في هذة الأكاديمية.

إمكانية جني الربح من السوق الهابط:

يمكنك أن تستفيد من حركات السوق فيما لو كانت مرتفعة أم هابطة. فكما ذكرنا سابقاً لا يوجد أي قيود فيما لو بدأت بعملية شراء أم بيع.

في حال كان قمت بعملية البيع أولاً و تعتقد بأن الأسعار ستهبط فهذا يسمى " البيع شورت " أو " البيع على المشكوف " و يمكنك الشراء بعدها على سعر أقل وتحقيق ربح.

مثال عن عملية حساب الربح و الخسارة في المثال التالي:

بيع 10 عقود فروقات على سعر 60.30 ( لأنك تعتقد بأن السعر سيهبط )

في حال انخفض كما توقعات و أغلقت الصفقة بعملية شراء على سعر 58.85

فتكون عملية  حساب الربح / الخسارة كما يلي

الربح / الخسارة = (6030 – 5885 ) * 10 = 1450 دولار

تداول باقة واسعة من الأسواق

يمكنك التداول بعدد غير محدود من الأسواق المالية باستخدام عقود الفروقات مع شركة ون فيننشال ماركتس, حيث يمكنك التداول بالأسواق المالية التالية:

·         العملات العالمية ( الفوركس)

·         السلع

·         المؤشرات

·         الأسهم

·         المعادن الثمينة

لا يوجد رسوم حكومية

في حال شرائك للأسهم في الشركات العالمية فإنه يتوجب عليك دفع رسوم حكومية قد تصل إلى 0.5% من قيمة الصفقات, أما في حال التداول بالعقود مقابل الفروقات فلا يوجد أي رسوم على الصفقات.

مرونة استخدام الهامش

يمكنك تداول العقود مقابل الفروقات بنظام الهامش . هذا يعني أنه يمكنك أن تأخذ عدد أكثر من العقود من دون الحاجة لإيداع قيمتها كاملة.

على سبيل المثال, تعرض عليك ون فيننشال ماركتس رافعة مالية تصل إلى 1:400 على العملات العالمية. هذا يعني أنه يمكنك أن تتداول بقيمة 1 مليون دولار مستخدماً 2500 دولار فقط.

سنأتي على مزيد من الأمثلة حول التداول في الهامش في هذه الأكاديمية.

ولكن في هذة المرحلة يتوجب أن تعلم بأن الهامش يؤمن لك وسيلة هامة لاستخدام رأسمالك بشكل فعال و فتح إمكانية استخدام رصيدك الحر في عمل عقود و صفقات أخرى.

المخاطر المحتملة في عقود الفروقات

يمكن أن يكون التداول في عقود الفروقات خطر: كما قلنا سابقاً, فإن الهامش يمكنك من أخذ مراكز و صفقات أعلى من قيمة رصيدك. هذا يعني أنه يمكن أن تجني أرباحاً أكثر ولكن بنفس الوقت فإن احتمال حدوث مخاطر كبيرة هو احتمال عالي.

في حال كنت مبتدئ في هذا المجال, من المهم جداً أن تكون قادراً على إدارة مخاطرك. في حقيقة الأمر , تعتبر عملية إدارة المخاطر مهمة جداً لذلك فإننا خصصنا قسماً خاصاً نشرح لك كيفية القيام بذلك.

أصناف السوق الثلاثة الرئيسية

المعادن الثمينة

مثال عليها الذهب و الفضة, يحدد الطلب على هذة المعادن عدة عوامل ليس فقط من خلال استخدامها , بل أيضاً كونها أداه استثمارية و أداه لحفظ القيمة. الأوراق النقدية فيها مخاطر عديدة مثل مخاطر التضخم في حال الحروب أو الأزمات المالية, و هذا قد يسبب أثاراً سلية على الاستثمار. في هذة الحالة يعتبر كلاً من الذهب و الفضة كملاذ آمن من هذة المخاطر لأن قيمتهم لا تتحدد من صحة الحكومات اقتصادية أو بالتضخم.

عند التداول بالعقود مقابل الفروقات للمعادن الثمينة , فأنت لا تحصل على الذهب كاستلام فيزيائي ولكن التقاص بين سعر الشراء و البيع يكون " كاش ".

العوامل التي تؤثر على أسعار المعادن الثمينة

يتم تحديد سعر المعادن الثمينة كأي أصل استثماري حسب نظرية الطلب و العرض.

العوامل الاقتصادية

·         أسعار فائدة قليلة أو سلبية: في حالات أسعار الفائدة القليلة و السلبية تسود حاله من التضخم و غالباً ما يلجأ المستثمرون لحماية مدخراتهم من هذه المخاطر و الاتجاه لحيازة هذه المعادن,

·         الحروب: يلجأ المستثمرون في حالات عدم الأمان و اليقين إلى أخذ مراكز في هذه المعادن لاعتبارها استثمارات ثابتة تحمي رؤوس أموالهم.

·         الثقة: في حال انعدام أو قلة الثقة في أي اقتصاد أو أصل يقوم المستمرين بالتوجه نحون الملاذ الآمن في المعادن الثمينة.

أوقات التداول

يبدأ التداول من يوم الآحد الساعة 23:00 بتوقيت لندن لغاية يوم الجمعة الساعة 21:00 على مدى 24 ساعة عدا فترات الاستراحة في الأسواق من 22:00 إلى 23:00 بشكل يومي على العقود الآنية و 22:15 إلى 23:00 على العقود المستقبلية.

مؤشرات الأسهم:

تعتبر مؤشرات الأسهم مؤشراً يعكس القيمة الفعلية لسوق الأسهم المعني. و هي تأذخ بعين الإعتبار الأسهم الأساسية في السوق و التي تمثل كامل السوق, تؤمن المؤشرات للمتداول فكرة عن أداء هذا السوق بشكل عام.

في بعض الأحيان تمثل المؤشرات بعض القطاعات أو التصنيفات في هذا السوق مثل المؤشر الصناعي في السوق الأمريكي. داو جونز " يعبر عن أهم 30 شركة صناعية في الأسواق المالية الأمريكية. مؤشر الناسداك مثلاً يعبر عن أسهم قطاع التكنولوجيا. و غير ذلك....

إذاً هنالك أكثر من نوع للمؤشرات, بعض منها يمثل سوق الأسهم بشكل شامل و بعض منها يمثل قطاع معين في هذا السوق. أهم مؤشرات الأسهم المتداولة عالمياً هي مؤشر الداوجونز , مؤشر التناسداك, مؤشر ستاندرد أند بورز , مؤشر كاك 40 الفرنسي , مؤشر داكس الألماني, مؤشر فوتسي البريطاني,  مؤشر نيكاي الياباني, مؤشر هانغ سينغ الصيني.

العوامل التي تؤثر على حركة الأسهم و المؤشرات:

تتأُر مؤشرات و أسواق الأسهم المالية بصخحة اقتصاد الدولة التي تمثلها, كما أنها بالطبع تتأثر بالعوامل السياسية لهذه الدولة, نأخذ أيضاً بعين الاعتبار بأن قيمة الأسهم مربوطة بشكل وثيق بقيمة العملة للدولة لأنها تحدد قيمة الأسهم في هذة الأسواق.

عوامل صناعية

·         الميزان التجاري: وهو صافي العمليات بين الصادرات و الواردات للاقتصاد أو للدولة , في حال كانت قيمة الصادرات أعلى من الواردات فإننا نقول هنالك فائض في الميزان , وعلى العكس في حال كانت قيمة الواردات أعلى من الصادرات فنقول أن هنالك عجز في الميزان التجاري. يعتبر الميزان التجاري أحد مؤشرات صحة اقتصاد الدوله وله بالتالي أثر على أداء أسواق المال و بالتالي على أداء المؤشر. 

·         الإنتاج الصناعي: مؤشرات الإنتاج للقطاعات الصناعية يعطي توضيح عن وضع الاقتصاد و يؤثر على طلب المستهلك و أسعار الفائدة. يعتبر الإنتاج الصناعي من المؤشرات المهمة و تستخدمة البنوك المركزية كعامل من العوامل لقياس التضخم. حيث أن مؤشرات الإنتاج العالية الغير مصحوبة بمستويات طلب عالية قد تؤدي إلى التضخم.

·         قوة العملة: يحدد القدرة التنافسية للشركة على المنافسة في الساحة الدولية. إذا كانت العملة قوية إذاً الأجور وتكاليف الإنتاج ستكون أعلى وذلك لضمان ربح تكلفة المنتج النهائي هو الذهاب للحصول على أعلى أيضا.

عوامل سياسية

تعتبر العوامل السياسية من العوامل المهمة كونها تترابط مع الأوضاع الاقتصادية و تؤثر عليها بشكل كبير و بالتالي تؤثر على قرارات المستثمرين الاقتصادية. تشمل هذة العوامل الاستقرار السياسي و الاجتماعي, السياسات الحكومية و التنظيمية و تدخلات البنوك المركزية.

العملات العالمية - الفوركس

يعتبر سوق العملات العالمية ( ما يسمى الفوركس ) من اضخم الأسواق المالية في العالم حيث يتداول يومياً ما لا يقل عن 3 ترليون دولار. يعتبر هذا السوق سوق لامركزي وتتم الصفقات فيه بين البنوك الكبرى , البنوك المركزية , مضاربين العملات , الشركات العالمية , الحكومات و غيرها من الأسواق المالية. تعتبر شركة ون فيننشال ماركتس واحدة من الوسطاء الماليين التي تتيح لك التداول بالعملات العالمية الفوركس من خلال منصة التداول.

العوامل التي تؤثر على أسعار العملات العالمية

كما أي سلعة أخرى فإن العملات العالمية تتغير أسعارها باستمرار وتتحدد قيمة العملة بقوى العرض و الطلب. تتأثر أسعار العملة بالعديد من العوامل التي يمكن حصرها في مجموعتين اساسيتين: عوامل اقتصادية و عوامل سياسية.

العوامل الاقتصادية

·         أسعار الفائدة:  تمثل أسعار الفائدة العائد الذي يحقق الفرد لدى إيداعه لعملة معينة في البنوك, ببساطة في حال كان معدل الفائدة على عملة أجنبية أعلى من معدل الفائدة للعملة التي تستحوذ عليها فمن الطبيعي أن تلجأ إلى التحويل إلى العملة الأخرى للاستفادة من العوائد و هذا بالتالي يؤثر على العرض و الطلب للعملتين. و يزيد الطلب على العملة الأجنبية و يزيد العرض على العملة الحالية مما ينتج عنه ارتفاع سعر العملة الأجنبية مقابل المحلية.

·         تعادل القوة الشرائية:

هو مقياس ما تكلف نفس السلعةفي اثنين من العملات المختلفة. إذا كان سعر صرف اليورو / الدولار 1.1200، سعر السيارة في فرنسا € 8000 وفي أمريكا 11000 $، فإنه سيكون أرخص للشخص في الولايات المتحدة لاستيراد السيارة من فرنسا (تجاهل تكلفة استيراد، والتعريفات الجمركية وغيرها) حيث أن كلفتها تحسب كما يلي

 € 8000 X 1.12 = 8960 $.

 لذا فإن الاقتصاد ذات القوة الشرائية الأقل  في هذة الحالة سيزيد الطلب على السلعة ذات القوة الشرائية الأقل و في مثالنا هنا يسعى المستهلكون إلى استيراد السلعة الأجنبية من المكان الأرخص، وبالتالي تبادل عملتهم المحلية لبلد أجنبي.

·         الظروف الاقتصادية:

      إذا رأى المستثمرون فرص للاستثمار في بلد معين، فإن هذا سوف يقود غلى اتجاه رؤوس الأموال لهذة البلدان و بالتالي سوف    تبادل عملاتها المحلية للعملة تلك البلاد، مما أدى إلى ارتفاع في الطلب على العملة، وبالتالي سعر الصرف. العناصر التي تجعل المستثمرين الدوليين عرض الظروف الملائمة ومعقدة ومتعددة الأوجه، ولكنها تشمل أشياء مثل نمو الناتج المحلي الإجمالي، التضخم والضرائب الظروف.

العوامل السياسية

تعتبر العوامل السياسية من العوامل المهمة كونها تترابط مع الأوضاع الاقتصادية و تؤثر عليها بشكل كبير و بالتالي تؤثر على قرارات المستثمرين الاقتصادية. تشمل هذة العوامل الاستقرار السياسي و الاجتماعي, السياسات الحكومية و التنظيمية و تدخلات البنوك المركزية.

يبدأ التداول من يوم الآحد الساعة 22:00 بتوقيت لندن لغاية يوم الجمعة الساعة 22:00 على مدى 24 ساعة.